小老闆的小公司是證券投資顧問事業，屬於特許行業，依據證券投資信託及顧問法申請設立經核准後成立。在主管機關管轄的範圍內，通常會把依此法令設立的投信公司和投顧公司簡通稱為投信投顧業。
因為簡稱，所以很容易會產生混淆，在經濟部公司行號營業項目有一項為投資顧問業 I102010，這種營業項目並非特許行業，所以若有一家神準投資顧問公司，就非由主管機關所管轄，就只是一般公司。要加上證券兩個字，營業項目為證券投資顧問業 H304011，才是正牌的證券投資顧問公司，所有的營業行為都有金融法規嚴謹規範。我們在行內更專業的術語是，證投顧公司，以區隔一般投顧公司，但這對一般大眾真的太難理解，所以詐騙才會層出不窮。
台灣目前核准設立專營的證券投顧事業共有86家，在現行法令架構下，通常有兩大類常見的營業模式。
台股投顧老師
與會員簽訂證券投資顧問合約，會員支付報酬，由證投顧公司提供有價證券的投資建議，是證投顧公司設立的最基本也最顯而易見的營業模式。台灣所有的金融產品發展最早都是從台股市場開始，在2000年萬點時候，證券商提供下單平台，證投信公司發行台股基金，證投顧公司一堆老師在電視台招攬會員，各類金融服務公司都風生水起，早年法令尚未完備之前，投顧老師有如過江之鯽，也無須證券分析師執照，只要一張嘴皮，就能拐到一缸子會員，感覺就是第一代的電視購物，會員優惠方案，只剩最後十組，趕緊撥打下面電話。
當然現在各種廣告行為規範越來越為嚴謹，監理體系也越來越完整，有張證券分析師執照起碼也規範了一定的專業水準，所以品質當然是比20年前高了許多，至於是不是真的準，因為小老闆也沒用過，歡迎大家分享心得。另一點很常在媒體上看到，經查OOO以Line群組私下收費招攬會員，涉嫌非法經營投顧，經蒐集相關事證後，以違反投信投顧法起訴的類似新聞，這就是有牌投顧和沒牌投顧的分野，投資人自然可以心甘情願地付錢給某投資顧問請他推薦明牌，但若那人是未有牌照的，就是所謂的非法投顧了。現在投資人都很精，有時候明知你非法，反正有準沒事，不準害老子賠錢就把過去所有往來事證併送檢舉。
銷售境外基金
2005年上路的總代理人制度，依據境外基金管理辦法，境外基金管理機構可委託台灣合規的事業擔任總代理人，故早期許多證投顧公司都是由境外基金公司直接申請設立，以作為台灣的總代理人，負責引進自家的境外基金在台銷售，大概念就是總代理人批貨進來，再透過銀行來分銷。由於台灣投資人很早就被教育共同基金是最適合投資的入門產品，而且又特別熱愛境外基金，感覺是舶來品，所以當年很早進台灣的境外基金公司也是掀起一波掏金熱，發現只要來台設點似乎隨便都有銷量。因為實在賣太好了，主管機關覺得完全無助於台灣資產管理業本土實力的培養，所以各種道德勸說，引導外商投顧轉型為投信，漸漸的十多年發展下來，純粹經營總代理人業務的外商投顧也已寥寥無幾了。
當然現在還有一些新形態的證投顧公司，如提供機器人理財服務，但大宗仍是上述兩類營業項目。本土資本的台股投顧和外商資本的總代理投顧，應可想像是完全截然不同的商業模式，一個是收會員，一個是經銷批貨，都各有風華。說到這兒，您一定很好奇，小老闆的證投顧公司主要是經營哪種項目？ Well，暫時都不是耶。當年申設的時候，還被長官面試問說，營業計劃書看起來沒有一定要投顧牌啊，是不是就別申請了😅。小公司起始又沒要當台股老師，又暫時沒打算註冊境外基金來銷售，完全就是一種另類投顧，邊緣人自己在角落畫沙那種。
不知不覺地，在角落畫沙快三年了，也不想再繼續邊緣了，下一階段，來準備變成正常一點的證投顧好了~~
#要從什麼業務開始呢
#現在很多台股老師都是油土伯網紅咧