理想中的投資顧問服務

台股三天暴跌723點,破萬七,爆新天量,小老闆後勢怎麼看?(誠實提醒慎入,內無台股看法😅,僅候佛燈有緣人)

真沒怎麼看,沒喊上自然也沒什麼資格喊下,放在心裡看,電子傳產輪動似乎再自然也不過,但到底什麼價位是合理,什麼樣的瘋狂才算過度瘋狂,勢頭上能否逆勢全數出脫,在心裡想簡單,公開講很難,就曾經經歷過天天比績效做投資決定天天要跟一群人開會討論還很可能就你跟人家不一樣的煎熬,市場見多了,不就那樣嗎?天天講不總是對錯機率各半的事嘛

反倒最近被問,不知什麼時候建議過的債券基金該怎辦?啊,利率彈到這兒,問我怎辦?年初也被問能源基金能買嗎?當然可以啊,只是可別五年後問我,怎麼當年說可以買的能源基金,後來怎麼不行了。

你是多久以前問的,我們是多久沒聯絡了。

隨口問的單筆投資,自然就當下情景,直覺回答,至於要擺多久,如何停利,所有的單筆投資,只有坊間的理財專家才有辦法用公式答案回答到你心花怒放。只是市場是連續的,但未系統化的投資建議通常不是。

老師喊過的股票,從50到100,老師繼續看好 (是等於建議新進的訂閱會員也可以用100繼續買進嗎?)
100到150,建議可以適度減碼(是減多少?)
150到100,老師會直接建議全部賣出嗎?應該不會,因為萬一反彈了怎麼辦(反彈還可以屁一下,就說過長線看好嘛)
100到50,回到原點,什麼建議也沒用了。讓我們重新著墨來看下一檔

以上案例,已經是想像老師夠負責任的,針對每檔建議過的股票持續的追蹤分析,通常應該是,講過有漲的繼續吹捧,跌了就當沒提過,跌了再漲又再重新提

無論是單一基金或單一個股,所有輕鬆的嚴肅的分析報告或該負責任的(投顧老師會員)無須負責的種種投資建議,甚少提到投資組合的概念,單筆投資可以是-50%,也可以是 300%,但對客戶的資產是影響多少?客戶到底單筆會配置多少?還是反正台股老師建議十檔飆股,檔檔都在連續漲停或連續跌停的起伏中,數倍獲利或慘烈斷頭,端看個人造化。用高波動度的投資建議,就可以無須理會下檔風險,只從看似豐厚的潛在報酬來收取顧問費用,自古以來,歷久不衰。只要有市場,就有韭菜。

系統,任何事都需要系統,投資也是。那投資顧問,有辦法跳脫單筆而創造系統嗎?

其實很難,因為越系統化,意旨希望期待報酬越穩定,天下絕對沒有穩定每年40%-50%的方法,但真有可能有穩定每年6%-8%的方法,只是看起來就不怎麼厲害,更不覺得付費有價。

所以來發個宏願吧!小老闆理想中的投資顧問服務,包含三個面向

  1. 總體經濟的研究報告,並提出金融市場的宏觀看法,以定期的頻率,提供股匯債市六個月至一年的看法
  2. 可追蹤可落實可設定目標可設定下檔風險的資產配置建議,包含資產比例和具體可執行工具
  3. 系統性地找出具備alpha的各項投資工具,以優化投資組合效率(如首篇有料報告,最強台股基金專題

更理想的是,希望能做到無料提供,市場有風險,投資建議難保證,若要吸引付費,要嘛就是拉高投資建議的期待報酬(專聊飆股),要嘛就是用各種方式向讀者暗示付費內容是多麼準多麼有價值,當你非得賣一個東西時,黑的也很容易得包成白的~

然而無收入的投資顧問服務該如何營運,目前最可能的方法有三,一是帶狀podcast置入廣告收入(惟鳳毛麟角,凡夫莫及),二是志同道合的小額贊助或非以訂閱投資顧問服務為目的的固定訂閱(如付費訂閱小老闆五四三系列),三是小老闆本業能賺到行有餘很多很多很多力。

隨便想,隨便夢,現實是,小老闆要先照顧我最愛的團隊,要養得起五個人,十個人,二十個人先…一份有料報告可以計算實際上花費多少人力成本,飯還是得先掙的,所以這個烏托邦的理想,就先暫時留在這兒吧!

這不是一件容易的事,就讓我們一起期待某年,某月的某一天。

#恰似我的溫柔
#這是我的溫柔

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